一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解金融危機的定義及防治；了解金融監(jiān)管理論和金融監(jiān)管的必要性，掌握金融臨管的目標、原則、內(nèi)容和方法，理解巴塞爾資本協(xié)議的基本理念及內(nèi)容。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融危機概述

　?。ㄒ唬┙鹑谖C的定義

　?。ǘ┙鹑谖C的危害

　?。ㄈ┙鹑谖C的防范與治理

　　第二節(jié)　金融監(jiān)管理論

　?。ㄒ唬┙鹑诶嬲?/p>

　　（二）金融選擇論

　?。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管新論

　　第三節(jié)　金融監(jiān)管的必要性

　?。ㄒ唬榱藦娀怖?/p>

　?。ǘ┓乐菇鹑诖嗳跣?，防止金融風險

　?。ㄈ┙鹑趧?chuàng)新需要監(jiān)管

　　第四節(jié)　金融監(jiān)管的目標和原則

　　（一）金融監(jiān)管的目標

　　一般目標或總目標、具體目標。我國金融監(jiān)管的目標。

　　（二）金融監(jiān)管的原則

　　監(jiān)管主體獨立性原則。依法監(jiān)管原則。“內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合原則。穩(wěn)健經(jīng)營和風險預(yù)防原則。本國監(jiān)管與國際監(jiān)管相結(jié)合的原則。

　　第五節(jié)　金融監(jiān)管體制和監(jiān)管內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管體制

　　統(tǒng)一監(jiān)管或集中監(jiān)管，分業(yè)監(jiān)管或多頭監(jiān)管和中國監(jiān)管體制。

　?。ǘ┍O(jiān)管體制的內(nèi)容

　　中國人民銀行的監(jiān)管職能、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能，中國保險監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能。

　　第六節(jié)　金融監(jiān)管手段和形式

　?。ㄒ唬┓墒侄?/p>

　　（二）行政手段

　?。ㄈ┙?jīng)濟手段

　?。ㄋ模┗苏餍攀侄?/p>

　　（五）外部監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管相結(jié)合

　?。┤姹O(jiān)管和重點監(jiān)管相結(jié)合

　　第七節(jié)　金融監(jiān)管的國際合作：巴塞爾資本協(xié)議

　?。ㄒ唬┌腿麪枀f(xié)議的發(fā)展回顧

　　（二）巴塞爾新資本協(xié)議

　?。ㄈ┌腿麪栃沦Y本協(xié)議對我國的影響和啟示

　?。ㄋ模┌腿麪栃沦Y本協(xié)議下我國銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

　　三、考核知識點與考核要求

　?。ㄒ唬┙鹑谖C

　　1.識記：（1）金融危機的定義；（2）金融危機的分類。

　　2.領(lǐng)會：金融危機的危害。

　　3.應(yīng)用：金融危機的防范措施。

　?。ǘ┙鹑诒O(jiān)管理論及其核心內(nèi)容

　　1.識記：三種監(jiān)管理論。

　　2.領(lǐng)會：監(jiān)管理論的核心：市場經(jīng)濟的缺陷，必須用監(jiān)管來克服和彌補。

　　3.應(yīng)用：如何適度地進行金融監(jiān)管。

　　（三）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管

　　1.識記：（1）金融創(chuàng)新的內(nèi)容；（2）對各種金融利弊分析；（3）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。

　　2.領(lǐng)會：金融創(chuàng)新與經(jīng)濟市場化的關(guān)系，與金融監(jiān)管的關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：金融創(chuàng)新有利有弊，什么創(chuàng)新監(jiān)管應(yīng)放松，什么創(chuàng)新監(jiān)管可從嚴，即不同創(chuàng)新在政策措施和監(jiān)管要求上應(yīng)有所不同。

　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管的目標、原則、體制與手段、

　　1.識記：（1）金融監(jiān)管的一般目標；（2）金融監(jiān)管的具體目標；（3）金融監(jiān)管的原則。

　　2.領(lǐng)會：（1）金融監(jiān)管的手段與形式；（2）中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會以及保監(jiān)會的職能。

　　3.應(yīng)用：現(xiàn)行的中國金融監(jiān)管體制下，監(jiān)管目標與監(jiān)管原則、手段的具體內(nèi)容及其相互關(guān)系。

　?。ㄎ澹┌腿麪栙Y本協(xié)議的發(fā)展歷程

　　1.識記：舊巴塞爾協(xié)議頒布與修訂，新巴塞爾協(xié)議的修改、發(fā)布及實施。

　　2.領(lǐng)會：為何要頒布巴塞爾資本協(xié)議，巴塞爾協(xié)議實施的意義。

　　3.應(yīng)用：如何從巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷程中掌握銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展方向和理念的變化。

　?。┌腿麪栃沦Y本協(xié)議及其對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)

　　1.識記：新資本協(xié)議的內(nèi)容及新協(xié)議對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)。

　　2.領(lǐng)會：巴塞爾新協(xié)議的精髓，及其對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)。

　　3.應(yīng)用：如何根據(jù)我的實際，合理的實施巴塞爾新資本協(xié)議。

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