課程代碼：05678

　　一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

　　在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。

　　1.我國(guó)金融法的調(diào)整對(duì)象是國(guó)內(nèi)的金融交易關(guān)系和（     ）

　　A.融資關(guān)系                B.金融管理法律關(guān)系

　　C.融資法律關(guān)系            D.金融管理關(guān)系

　　2.在我國(guó)，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（     ）

　　A.中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行         B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)           D.財(cái)政部和國(guó)家國(guó)資委

　　3.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的更低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（     ）

　　A.3 000萬(wàn)元                B.5 000萬(wàn)元

　　C.1億元                    D.10億元

　　4.在我國(guó)決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（     ）

　　A.商業(yè)銀行                 B.中國(guó)人民銀行

　　C.國(guó)務(wù)院                   D.證券交易所

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（     ）

　　A.6％                      B.8％

　　C.10％                     D.12％

　　6.在我國(guó)，下列關(guān)于外國(guó)銀行分行的表述，正確的是（     ）

　　A.它是總行在外國(guó)注冊(cè)設(shè)立的外國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)

　　B.它是在我國(guó)注冊(cè)設(shè)立的合資銀行設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)

　　C.它是跨國(guó)銀行在我國(guó)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)

　　D.它是中外合資銀行

　　7.下列主體中，可以取得城市信用社社員資格的是（     ）

　　A.具有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)

　　B.大中型國(guó)有企業(yè)

　　C.國(guó)家公務(wù)員

　　D.城市商業(yè)銀行

　　8.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（     ）

　　A.3個(gè)月                    B.6個(gè)月

　　C.1年                      D.2年

　　9.關(guān)于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（     ）

　　A.黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)取締

　　B.黑市外匯匯率的波動(dòng)主要取決于供求關(guān)系

　　C.單位應(yīng)當(dāng)在正式外匯市場(chǎng)交易，個(gè)人允許在場(chǎng)外交易

　　D.治理黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)市場(chǎng)調(diào)節(jié)疏導(dǎo)與法律規(guī)制相結(jié)合

　　10.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（     ）

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行

　　D.各級(jí)工商行政管理局

　　11.銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（     ）

　　A.監(jiān)管法律關(guān)系              B.契約關(guān)系

　　C.擔(dān)保關(guān)系                  D.投資關(guān)系

　　12.從法律關(guān)系的特殊性來(lái)看，期貨交易的（     ）

　　A.買方和賣方都是以期貨交易所為對(duì)手

　　B.買方以賣方為直接交易對(duì)手

　　C.做空一方以期貨交易所為對(duì)手，作多方不是

　　D.做多一方以期貨交易所為對(duì)手，做空方不是

　　13.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保稱為（     ）

　　A.借款擔(dān)保                    B.投標(biāo)擔(dān)保

　　C.履約擔(dān)保                    D.抵押擔(dān)保

　　14.在我國(guó)，目前銀行信用卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的基本權(quán)利義務(wù)主要由（     ）

　　A.發(fā)卡銀行決定                B.中國(guó)銀聯(lián)確定

　　C.當(dāng)事人協(xié)商確定              D.有關(guān)信用卡管理的法規(guī)規(guī)章做出規(guī)定

　　15.以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（     ）

　　A.1億元                       B.1.5億元

　　C.2億元                       D.2.5億元

　　16.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（     ）

　　A.本公司自銷發(fā)行               B.由開(kāi)戶銀行代銷發(fā)行

　　C.由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行       D.由承銷團(tuán)承銷發(fā)行

　　17.股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（     ）

　　A.3 000萬(wàn)元                    B.5 000萬(wàn)元

　　C.1億元                        D.1.5億元

　　18.現(xiàn)階段，下列主體中不能發(fā)行公司債券的是（     ）

　　A.股份有限公司

　　B.國(guó)有獨(dú)資公司

　　C.兩個(gè)以上的國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

　　D.兩個(gè)以上的私營(yíng)企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

　　19.可轉(zhuǎn)換公司債券是（     ）

　　A.發(fā)行公司擔(dān)保付本息的債券

　　B.可以依據(jù)約定轉(zhuǎn)為發(fā)行公司股份的債券

　　C.對(duì)發(fā)行公司有追索權(quán)的債券

　　D.可與公司債權(quán)債務(wù)抵銷的債券

　　20.某公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)承諾：當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，該公司按照事先約定的價(jià)格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于（     ）

　　A.回售條款                   B.贖回條款

　　C.轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整條款           D.轉(zhuǎn)換期限條款

　　二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

　　在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。

　　21.中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（　　　　　）

　　A.存款準(zhǔn)備金                  B.中央銀行基準(zhǔn)利率

　　C.再貼現(xiàn)                      D.向商業(yè)銀行提供貸款

　　E.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　22.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（　　　　　）

　　A.商業(yè)銀行的董事               B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C.商業(yè)銀行董事的近親屬         D.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

　　E.商業(yè)銀行的管理人員

　　23.在我國(guó)，廣義的外資金融機(jī)構(gòu)有（　　　　　）

　　A.外資獨(dú)資銀行                  B.外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

　　C.外資財(cái)務(wù)公司                  D.中外合資保險(xiǎn)公司

　　E.中外合資投資銀行

　　24.在我國(guó)，金融租賃合同有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定不生效或者無(wú)效。（　　　　　）

　　A.合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)批而未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的

　　B.出租人不具有融資租賃經(jīng)營(yíng)范圍的

　　C. 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的

　　D.以融資租賃合同形式規(guī)避國(guó)家法律的

　　E.承租人與租賃物的實(shí)際使用人不一致的

　　25.我國(guó)有關(guān)銀行法規(guī)所規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式有（　　　　　）

　　A.保證貸款                      B.抵押貸款

　　C.信用證貸款                    D.信用卡貸款

　　E.質(zhì)押貸款

　　26.有權(quán)查詢客戶銀行資料的單位有（　　　　　）

　　A.人民法院                      B.人民檢察院

　　C.公安機(jī)關(guān)                      D.海關(guān)

　　E.稅務(wù)部門(mén)

　　27.下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（　　　　　）

　　A.美元                          B.美元匯票

　　C.美元債券                      D.歐元

　　E.特別提款權(quán)

　　28.按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中，普通股股東按持有股份比例享有的權(quán)利包括（　　　　　）

　　A.公司決策參與權(quán)                B.利潤(rùn)分配權(quán)

　　C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)                    D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　E.優(yōu)先股股東權(quán)

　　29.申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件有（　　　　　）

　　A.債券的期限在1年以上            B.債券信用等級(jí)不低于A級(jí)

　　C.債券須有擔(dān)保人擔(dān)保             D.債券持有人不得少于1萬(wàn)人

　　E.債券的利率不低于年利率10%

　　30.我國(guó)目前期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款包括（　　　　　）

　　A.交易數(shù)量與單位條款             B.交割地點(diǎn)條款

　　C.交割期條款                     D.更小變動(dòng)價(jià)位條款

　　E.更后交易日條款

　　三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

　　31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。

　　32.簡(jiǎn)述信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

　　33.我國(guó)證券法規(guī)定暫停股票上市的情形有哪些？

　　34.證券投資基金托管人及基金管理人有哪些共同義務(wù)？

　　四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　35.論述我國(guó)法律規(guī)定貨幣政策目標(biāo)的意義。

　　36.論述商業(yè)銀行對(duì)存款人的保證支付責(zé)任。

　　五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　37.2004年3月，甲企業(yè)向乙銀行申請(qǐng)貸款500萬(wàn)元，乙銀行要求甲提供擔(dān)保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的500萬(wàn)借款提供連帶責(zé)任保證，但沒(méi)有約定保證期限。

　　2005年4月，貸款到期，甲沒(méi)有按期歸還貸款。2005年9月，乙銀行沒(méi)有向甲追討貸款，而是向法院提起訴訟，要求丙履行保證責(zé)任。

　　問(wèn)：（1）乙銀行直接要求丙履行保證責(zé)任的做法是否合法，為什么？

　　（2）丙的保證責(zé)任是否超過(guò)保證期限？為什么？

　　（3）丙應(yīng)承擔(dān)的保證責(zé)任的范圍有哪些？

　　38.朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請(qǐng)開(kāi)立了近300個(gè)股票交易卡，分別在數(shù)個(gè)證券公司開(kāi)設(shè)交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票（下稱J股票）。2003年7月至8月間，朱某在低位大量買進(jìn)J股票，其中7月初建倉(cāng)買進(jìn)500萬(wàn)股，7月底加倉(cāng)買進(jìn)350萬(wàn)股，至8月再次加倉(cāng)500多萬(wàn)股，使其掌控的各賬戶J股票持倉(cāng)量占J股票流通總股本的35％。同年9月3日起，朱某指揮操盤(pán)手，利用對(duì)敲的交易手法，即使用不同的賬戶對(duì)股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，在不到兩個(gè)月內(nèi)使該股票價(jià)格由每股14元附近升至100多元。爾后，朱某大量拋售J股票，獲利近1億元，整個(gè)炒作運(yùn)用資金共9億多元。此后，J股票價(jià)格先是由于朱某的強(qiáng)大拋售而觸發(fā)連連暴跌，后又由于證券監(jiān)管部門(mén)對(duì)某公司立案調(diào)查的消息公布而觸發(fā)連續(xù)多個(gè)跌停板，從100多元更低跌至8元，前期跟風(fēng)買進(jìn)的投資者遭受重大損失。

　　問(wèn)：（1）朱某的行為構(gòu)成我國(guó)證券法禁止的哪一種行為，為什么？

　　（2）朱某應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？