一、指導思想

　　高等教育自學考試，是對自學者進行以學歷考試為主的國家考試，是個人自學、社會助學和國家考試相結(jié)合的一種新的高等教育形式。

　　開展投資理財專業(yè)高等教育自學考試，必須全面貫徹黨的教育方針，堅持質(zhì)量標準，講求社會效益，提倡學用結(jié)合鼓勵自學成才；有計劃的造就和選拔德才兼?zhèn)涞母呒壨顿Y理財專門人才，適應(yīng)社會發(fā)展的需要。

　　投資理財（獨立本科段）專業(yè)自學考試的要求，在總體上與全日制普通高等學校相應(yīng)本科專業(yè)的水平相一致；同時根據(jù)高等教育自學考試的特點，應(yīng)注重考核應(yīng)考者掌握基本理論基本知識的程度和運用基本理論基本知識分析和解決實際問題的能力。

　　二、培養(yǎng)目標和要求

　　在政治上堅持四項基本原則，堅持改革、開放，有良好的職業(yè)道德和工作作風，熱愛社會主義并為之勤奮工作。

　　在專業(yè)上能較系統(tǒng)地掌握投資理財專業(yè)的基本理論、基本知識和基本技能，掌握一定的電子計算機語言及操作技能，具有一定的調(diào)查研究、總結(jié)評估和分析解決問題的能力，及時把握本學科科學研究的新發(fā)展，具有較寬的知識面，對個人理財與規(guī)劃、投資決策、金融市場與工具等業(yè)務(wù)有一定了解和掌握。

　　本專業(yè)主要培養(yǎng)具有全面的金融市場的專業(yè)知識，熟練掌握與運用各種金融工具，為金融機構(gòu)、各類企業(yè)和居民的財富管理追求保值增值的高級復合型專門人才：

　　第一，熟悉和了解各類金融投資理財工具產(chǎn)生的背景、條件以及創(chuàng)新、發(fā)展的趨勢，具備運用各種投資理財工具的技能。

　　第二，熟悉和了解金融市場運行的一般規(guī)律和具體規(guī)則，能夠在金融市場上熟練地運用各種金融投資理財工具，從事金融投資業(yè)務(wù)。

　　第三，具有良好的職業(yè)道德，能夠承擔社會各企業(yè)和居民的信托責任。

　　三、學歷層次與規(guī)格

　　高等教育自學考試投資理財專業(yè)為本科層次。

　　凡取得本專業(yè)（本科段）規(guī)定的 14 門課程及上機考核合格成績，累計達75學分，通過畢業(yè)論文答辯，思想道德經(jīng)鑒定符合要求者，頒發(fā)本科畢業(yè)證書。

　　凡本科段英語課程考試合格，符合學位授予條件的本科畢業(yè)生依照《中華人民共和國學位條例》的規(guī)定，由國務(wù)院授權(quán)的主考高等院校授予學士學位。

　　四、課程設(shè)置

　　五、報考條件

　　1.國民教育系列經(jīng)濟類、管理類專科及以上畢業(yè)生可直接報考。

　　2.不符合直接報考條件專業(yè)的國民教育系列專科及以上畢業(yè)生報考本專業(yè)獨立本科段時，須加試政治經(jīng)濟學（財）（5學分）、基礎(chǔ)會計學（5學分）2門課程。

　　六、主要課程說明

　　1.金融學概論

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程之一。其任務(wù)是對專科段相關(guān)課程中有關(guān)貨幣銀行學的內(nèi)容進行深化，進一步掌握金融學的原理與特點。主要學習掌握貨幣、信用、利率等基礎(chǔ)理論知識，了解金融市場特征，掌握貨幣與經(jīng)濟、信用與經(jīng)濟相關(guān)關(guān)系等基本理論和方法。為后續(xù)專業(yè)課程的學習打下基礎(chǔ)。

　　2.投資學

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課和學位課程之一。其任務(wù)是對專科階段中相關(guān)金融市場和金融工具的內(nèi)容進行深化，掌握金融投資工具的基本原理、基本特征和特點，通過本課程的學習幫助學生了解各種投資工具和投資方式，培養(yǎng)學生分析計算各種投資風險收益等理財指標及含義，為后續(xù)專業(yè)課程的學習打下基礎(chǔ)。

　　3.金融營銷

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)課程。其任務(wù)是向?qū)W生介紹營銷在金融服務(wù)中的重要作用、消費者行為和金融產(chǎn)品的市場細分、金融產(chǎn)品開發(fā)、金融產(chǎn)品定價策略以及方法、廣告和金融傳播手段的利用、銷售人員的管理、營銷計劃制定與控制、有效策略等一系列對金融實踐操作有指導性的內(nèi)容。通過本課程的學習，培養(yǎng)學生金融市場營銷的觀念和能力，為畢業(yè)后相關(guān)工作和后續(xù)專業(yè)課程的學習打下基礎(chǔ)。

　　4.理財學

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程和學位課程之一。其任務(wù)是讓學生掌握理財學的基本原理與內(nèi)容。主要向?qū)W生介紹理財基礎(chǔ)、基本流程、風險管理計劃、投資計劃、融資計劃等理財?shù)幕驹砗蛢?nèi)容。通過本課程的學習，讓學生掌握理財學的基本概念、基本原理和基本方法，為學生畢業(yè)后從事高級理財業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)。

　　5.房地產(chǎn)投資

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)課程。其任務(wù)是讓學生全面掌握房地產(chǎn)投資的主要理論和方法，并了解房地產(chǎn)投資的基本內(nèi)容。主要介紹房地產(chǎn)投資的目標、內(nèi)容，房地產(chǎn)投資收益與風險的關(guān)系，房地產(chǎn)投資的基本理論與方法，房地產(chǎn)投資理論與方法在投資業(yè)務(wù)、盈利分配、資本經(jīng)營等主要內(nèi)容中的具體運用。通過本課程的學習，為其畢業(yè)后從事房地產(chǎn)投資理財工作打下良好基礎(chǔ)。

　　6.稅收籌劃

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)課程。主要任務(wù)是讓學生掌握稅收的基本原理和各種規(guī)則，熟悉稅法的具體內(nèi)容，能夠在投資理財活動工作中，熟練運用稅法、稅率和稅收原則的各種綜合方式，達到合理納稅。通過本課程的學習，為學生畢業(yè)后從事理財相關(guān)工作打下良好的操作基礎(chǔ)。

　　7.金融衍生品投資

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)課程和學位課程之一。主要任務(wù)是讓學生掌握金融衍生品中各種投資的組合和管理方法。要求學生掌握金融衍生品投資的風險與收益、資產(chǎn)組合原理、資產(chǎn)定價原理、個人資產(chǎn)組合管理、金融衍生品投資管理等內(nèi)容。通過本課程的學習，為學生畢業(yè)后從事資產(chǎn)組合管理打下良好的理論與操作基礎(chǔ)。

　　8.金融市場學

　　本課程是本專業(yè)的專業(yè)課程。主要任務(wù)是讓學生了解和掌握金融市場學的基本理論與實務(wù)。培養(yǎng)學生運用金融市場和金融工具的基本原理和方法進行從事市場分析、管理財富以及投資收益-風險的能力。