（1）業(yè)務(wù)員決定采用票據(jù)方式存在問題，信用管理崗位與銷售業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)分設(shè)。對于業(yè)務(wù)員開發(fā)的新客戶，企業(yè)信用和財務(wù)部門應(yīng)對其進行全方位調(diào)查，再決定采用何種結(jié)算方式，要不要給予賒銷期及收不收承兌匯票；對于拿回來的匯票，也要進行嚴(yán)格的核對確認(rèn)。
（2）票據(jù)全部由業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)交存在問題，票據(jù)的取得必須經(jīng)由保管票據(jù)以外的主管人員的書面批準(zhǔn)，應(yīng)要求提供匯票的客戶背書或者寫明相關(guān)責(zé)任。如果期間是由業(yè)務(wù)員代表公司去取票的，由財務(wù)現(xiàn)場對匯票進行鑒定，包括要求客戶傳真，對其發(fā)出的承兌匯票的復(fù)印件進行核實。
（3）企業(yè)與客戶為就商品信息和貨款結(jié)算情況進行核實存在問題，應(yīng)建立健全與客戶的對賬制度，定期與往來客戶核對應(yīng)收票據(jù)等往來款項；凡涉及非正常情況，也就是協(xié)議約定以外的銷售政策、返利、促銷、重大價格調(diào)整等重大利益政策，務(wù)必進行正規(guī)書面確認(rèn)。